ELŐTAKARÉKOSSÁG

Akár új lakás vásárlását, akár meglévő otthona felújítását tervezi, érdemes velünk számolnia, és úgy megteremtenie a költségek fedezetét, hogy az ne jelentsen Önnek megterhelést. Emellett már most gondolhat nyugdíjas éveire, és olyan konstrukciót választhat, mellyel időben biztosíthatja nyugodt és gondtalan jövőjét.

Ismerje meg a jövő biztosításának eszközeit, vagy kérje szakértő kollégáink INGYENES tanácsadását online vagy személyesen bármelyik SMART irodában. 

 

 

NYUGDÍJ

Gondoljon időben nyugdíjas éveire, és biztosítsa be időskori kényelmét, biztonságát már most. Tudja meg, hogy milyen lehetőségei vannak, és hogyan tudja maximalizálni időskori megtakarításait, nyugdíja összegét. Fektessen be a jövőbe – megéri.

MAGYARORSZÁGON MA 4 PILLÉRES NYUGDÍJRENDSZER MŰKÖDIK.

1.PILLÉR– állami nyugdíj: a társadalom elöregedése az állami nyugdíjrendszer bizonytalanságát eredményezi.

2.PILLÉR– magánnyugdíj: a törvényi változások hatására jelentősen csökkent a szerepe, csak egy szűk rétegnek volt érdemes a magánnyugdíj rendszerben maradni, a többség visszalépett az állami rendszerbe, így gyakorlatilag elveszítve a felhalmozott megtakarítás garantált kifizetését.

3.PILLÉR– önkéntes nyugdíjpénztári rendszer: nem jár kötelező tagsággal.

4.PILLÉR– nyugdíj-előtakarékossági számla, tartós befektetési számla, befektetési alapú életbiztosítások: egyedi portfólió kialakításának lehetősége.

Mivel mindenki szeretné időskorát nyugalomban tudni, a nyugdíjas éveket anyagi biztonságban tölteni, egyre nagyobb szerepet kap az utolsó két pillér.

Az öngondoskodás megtervezésében független pénzügyi szakértőink>> díjmentesen segítenek Önnek, éljen ezzel. Tudja meg tőlük az aktuális szabályokat első kézből, és kezdje el jövője bebiztosítását még ma.

ÖNKÉNTES NYUGDÍJPÉNZTÁRI TAGSÁG

MIÉRT ÉRDEMES ÖNKÉNTES NYUGDÍJPÉNZTÁRI TAGGÁ VÁLNIA?

  • Nincs maximalizálva a havi megtakarítás (tagdíj) összege.
  • A befizetései után 20%, akár 100 ezer forint személyi jövedelemadó kedvezményre jogosult (az összeget önkéntes nyugdíjpénztári tagdíjként kapja vissza).
  • A befizetés gyakorisága választható és eseti befizetésekre is van lehetőség.
  • Minimum tízéves tagsági viszonyt (= várakozási időt) követően hozzáférhet megtakarításához.
  • Örökölhető.
  • Megtakarítását a pénztár befekteti.

MILYEN FELTÉTELEKKEL HASZNÁLHATÓ FEL A FELHALMOZOTT MEGTAKARÍTÁS?

AKTÍV (MÉG NEM NYUGDÍJAS) TAGKÉNT:

  • Amennyiben a szükség úgy hozza, 10 éves várakozási idő letelte után a megtakarítás összege hozzáférhető.
  • A 10 éves várakozási idő letelte előtt (de legalább 3 éves várakozási időt követően) legfeljebb 12 hónapos futamidejű tagi kölcsön felvételére van lehetőség.

NYUGDÍJASKÉNT:

  • Egy összegben vagy járadékként vehető igénybe a nyugdíjszolgáltatás.
  • A nyugdíjszolgáltatás egy részét egy összegben, egy részét járadékként lehet igénybe venni.

NYUGDÍJ ELŐTAKARÉKOSSÁGI SZÁMLA

MIÉRT ÉRDEMES NYUGDÍJ ELŐTAKARÉKOSSÁGI SZÁMLÁT NYITNIA?

  • Mentesül az árfolyamnyereség adó alól.
  • Már akár 5.000 Ft kezdő megtakarítással is indítható.
  • A megtakarítást ún. előtakarékossági támogatás is növelheti: évi max. 100.000 Ft befizetése esetén a befizetett összeg 20%-a a befizetést követő évben befizetett személyi jövedelemadójából jóváírásra kerül a NYESZ-en.
  • A megtakarítás örökölhető.
  • Szabadon választhat az értékpapír típusok közül: részvényben, kötvényben, befektetési jegyben gyarapíthatja megtakarításait.


MILYEN FELTÉTELEKKEL HASZNÁLHATÓ FEL A FELHALMOZOTT MEGTAKARÍTÁS?

  • A felhalmozott megtakarítás nyugdíjjogosultság esetén adómentesen használható fel.
  • Az összeg legkorábban a NYESZ nyitását követő 3. évben vehető fel, adó- és járulékok megfizetése mellett.

MIÉRT ÉRDEMES TARTÓS BEFEKTETÉSI SZERZŐDÉST (=TBSZ) KÖTNIE?

  • A megtakarítás futam idejétől függően akár teljesen mentesül a kamatadó megfizetése alól.
  • Az elvárt hozamot, illetve a kockázatot mérlegelve Ön döntheti el, miben tartja pénzét, betéti vagy befektetési szerződést köt: lekötött betétben, értékpapír típusú befektetésben gyarapodhat megtakarítása.
  • Mert a számla díjmentesen nyitható és nem terheli számlavezetési költség sem.
  • Nincs maximalizálva az elhelyezhető összeg és már 25.000 Ft elhelyezésével is megnyitható a számla.
  • Választhat a 3 vagy 5 éves futamidő között.
  • A megtakarítás örökölhető!

MILYEN FELTÉTELEKKEL HASZNÁLHATÓ FEL A FELHALMOZOTT MEGTAKARÍTÁS?

  • Az eltelt futamidő függvényében keletkezhet Önnek kamatadó fizetési kötelezettsége.
  • A megtakarításhoz bármikor hozzáférhet.
  • A 3 vagy 5 éves lekötési időszak végén a megtakarítás részben vagy egészben felvehető, új szerződés keretében ismételten befektethető.

A részletekkel kapcsolatban állunk rendelkezésére, keressen fel minket pár kattintással online.

 

UNIT LINKED ÉLETBIZTOSÍTÁSOK

MIÉRT ÉRDEMES UNIT LINKED ÉLETBIZTOSÍTÁSBA FEKTETNIE MEGTAKARÍTÁSAIT?

  • Egyesíti a biztosítás és a befektetés előnyeit, és a befektetési stratégiát Ön határozza meg.
  • Hosszú távon tervezhet (15-20 évre).
  • A megtakarítás összege szabadon, tetszőleges célra felhasználható.
  • Az ilyen biztosítások amellett, hogy az életünk biztosítására szolgálnak, hozamot is hozhatnak, így nyugdíja kiegészíthető.
  • A folyamatos megtakarítások mellett eseti befizetés is megengedett.

MILYEN FELTÉTELEKKEL HASZNÁLHATÓ FEL A FELHALMOZOTT MEGTAKARÍTÁS?

  • A befektetett összeg kifizetése több tényezőtől függ: határozatlan vagy határozott idejű a szerződés, milyen arányban oszlik meg a biztosítási kockázat, illetve a befektetés.

A részletekkel kapcsolatosan pénzügyi szakértőink teljes körű tájékoztatást nyújtanak.


Kérdése van? Forduljon hozzánk bizalommal vagy keresse az önhöz legközelebbi irodánkat!

Kérje visszahívásunkat vagy keressen minket az alábbi elérhetőségeken:

+36 1 796 31 80

Hasznosnak találta ezt a bejegyzést? Ossza meg ismerőseivel!


Küldje el a bejegyzést e-mailben

Hasznosnak találta ezt a bejegyzést?
Ossza meg ismerőseivel!


Küldje el a bejegyzést e-mailben

Ügyfeleink mondták

"Kedves Katalin! Örülök, hogy megismertem. Az együttműködés kapcsán jó benyomást tett ránk, nagyon megbízható, rugalmas, kedves, segítőkész volt a dolog végéig. Bátran merem ajánlani mindenkinek, aki kapcsolatba kerül vele. Gyors, pontos, rugalmas, dicséretre méltó embert ismertem meg Katában és Attilában! Köszönet nekik! Jó munkát, erőt, egészséget kívánok!"

— K.Lászlóné

Megkönnyítjük a keresést.
Ide fogjuk gyűjteni azokat az ingatlanokat, amiket már megnézett.

Ezután már könnyű lesz kiválasztani az Önhöz legjobban illő ingatlant.
A legjobb módszer a válogatáshoz!
Minden ingatlan mellett található egy icon:

Keresse a szivecskét majd Kattintson rá és ide tesszük a kiválasztott ingatlant.